Introduction au copy-trading

Le copy trading est devenu l’un des services de trading le plus recherché dans le monde du trading dédié aux particuliers au début des années 2010, grâce à l’avènement des nouvelles technologies et des plateformes de trading en ligne. 

Alors qu’il existe des plateformes de copy-trading spécifiques, de nombreux courtiers populaires proposent des services de copy trading pour répondre à la demande croissante de leurs utilisateurs.

L’industrie globale du trading social et du copy trading est aujourd’hui massive. Elle représentait 2,2 milliards de dollars à la fin de 2021 et devrait croître à un taux annuel composé de 7,8 % pour atteindre 3,77 milliards de dollars d’ici 2028 selon The Insight Partners. 

L’étude estime que la croissance de ce marché devrait être soutenue par la demande croissante de plateformes de trading personnalisées, ainsi que par les avantages croissants de l’intégration de chatbots aux plateformes de trading et d’autres outils tirés de l’intelligence artificielle. Sans oublier que le secteur global du trading en ligne connaît une croissance significative en raison du développement de technologies avancées.

Qu’est-ce que le copy-trading ? Est-ce une pratique de trading risquée ? Quels sont les avantages du copy trading ? Est-ce fait pour vous ? Comment en profiter au mieux ? Quelles sont les différences entre copy trading et trading social ? Réponses dans cet article.

C’est quoi le copy-trading ?

Le copy trading est une stratégie de trading permettant à un trader ou à un investisseur de copier automatiquement sur son propre compte de trading les positions de trading d’un trader ou d’un investisseur qu’il a choisi. L’utilisateur peut ainsi bénéficier de l’expérience et du savoir-faire de la personne copiée, ainsi que d’une stratégie de trading automatique permettant d’obtenir des revenus passifs lorsqu’elle offre des résultats positifs. 

Comment faire du copy-trading ?

Le processus de copy-trading est relativement simple en soi, puisqu’il vous suffit de vous inscrire sur une plateforme de trading spécialisée dans le copy trading (comme ZuluTrade ou DupliTrade par exemple) ou d’ouvrir un compte chez un courtier en bourse proposant cette option et d’approvisionner votre compte de trading. Dans les deux cas, assurez-vous de sélectionner une solution qui est connue, mais surtout fiable et régulée. 

Il faudra ensuite trouver des traders expérimentés à suivre ou à copier. En fonction des plateformes, vous pourrez les trouver par filtres en fonction de leur taux de réussite, du type de trading appliqué, de la classe d’actifs ciblés par leur stratégie, de leur niveau de risque, de l’horizon temporel de leur stratégi​e, du minimum d’investissement requis pour suivre leurs trades, etc. 

Il est important de prendre le temps de bien sélectionner le trader ou l’investisseur à copier pour éviter les arnaques. Nous reviendrons sur ce point dans une prochaine partie.

Une fois votre trader choisi, vous pourrez généralement déterminer la proportion de votre capital à appliquer à la stratégie. Lorsque le trader effectue une transaction, le système la reproduit automatiquement sur votre compte.

Comment savoir si le copy-trading est fait pour vous ?

Le copy-trading peut être une stratégie intéressante pour certaines personnes, mais elle ne convient pas à tout le monde. Il est donc important de bien comprendre ce qu’est le copy-trading, ainsi que les risques et les avantages d’une telle pratique de trading.

Si vous êtes un trader ou un investisseur débutant par exemple, ou si vous n’avez pas le temps de faire du trading ni les connaissances nécessaires pour effectuer vos analyses et prendre des positions, alors le copy-trading peut être une bonne solution pour vous. Cette technique de trading vous permet en effet de faire du trading automatique en répliquant les transactions prises par un trader ou un investisseur ayant plus d’expérience sur les marchés financiers. 

Ici, votre profil de trader ou d’investisseur, votre niveau de connaissance des marchés, ainsi que votre disponibilité doivent être pris en compte.

Il faut aussi considérer vos objectifs financiers. Il n’est pas rare que le copy-trading soit davantage utilisé par ceux qui cherchent à obtenir des profits sur le court terme via des stratégies de trading actives et rapides. Il existe en effet moins de stratégie de copy trading sur le plus long terme.

Si vous êtes peu tolérant au risque, le copy trading peut ne pas être une solution pertinente pour vous à cause des stratégies appliquées, mais aussi des produits financiers utilisés. Si vous utilisez un service de copy trading associé à un courtier CFD par exemple, les produits utilisés seront des CFD ou Contrats Sur la Différence qui sont des produits financiers complexes et risqués permettant de parier sur la hausse ou sur la baisse des prix d’un sous-jacent sans le détenir via le trading sur marge et l’effet de levier.

Quels sont les risques du copy-trading ?

Comme vous l’avez certainement compris maintenant, le copy trading peut s’avérer être une option intéressante avec plusieurs avantages (facilité de mise en place, gain de temps, opportunité pour apprendre de traders et investisseurs plus expérimentés, stratégie de trading automatique, revenu passif, variété de signaux de trading à suivre, possibilité de profiter de nombreux marchés financiers, etc.), mais il s’agit également d’une pratique de trading qui peut être risquée.

Voici les risques les plus importants du copy trading : 

• Absence de contrôle sur la gestion des positions
• Aucun résultat garanti
• Importance des frais de certaines plateformes qui peuvent réduire votre gain total ou augmenter votre perte 
• Mauvaise compréhension des risques d’une stratégie non adaptée à votre profil
• Risque d’une mauvaise sélection des traders ou investisseurs à copier
• Risque de perte en capital
• Risque de sur-trading en copiant trop de traders
• Risque de non-diversification des positions
• Risque de liquidité
• Risque de fraude
• Risque d’arnaque

Comment choisir le meilleur trader ou investisseur à copier ?

Avant de commencer vos recherches, vous devez avant tout connaître votre profil de trader ou d’investisseur et votre niveau de tolérance au risque. Il vous sera ainsi plus simple de sélectionner un trader ou investisseur qui propose une stratégie correspondant à votre profil. Il est aussi important de bien faire vos recherches, car il existe malheureusement des plateformes frauduleuses ou des stratégies qui sont des arnaques.

Si vous avez une certaine tolérance au risque par exemple, vous pouvez vous tourner vers des marchés plus risqués comme le Forex ou les crypto-monnaies, alors que si vous avez une faible tolérance au risque, vous pourriez préférer copier une personne qui propose une stratégie sur actions ou sur ETF par exemple.

Ensuite, vous devez comparer les performances des traders ou des investisseurs correspondant à votre tolérance au risque et à vos objectifs d’investissement en fonction des marchés financiers que vous ciblez. Il est important de noter qu’il ne faut pas uniquement considérer la performance du trader ou de l’investisseur copié, mais également la façon dont il arrive à cette performance. 

Il faudra donc prendre en compte différents facteurs concernant sa performance comme son profit factor, son win ratio, son RAR, son ROI moyen, son max drawdown, le nombre de trades pris, depuis quand la stratégie est mise en place, le nombre de trades gagnants, le nombre de trades perdants, la fréquence des trades, la perte moyenne, le gain moyen, etc.

Enfin, vous devez aussi considérer les frais associés au copy trading, ainsi que les exigences en termes de blocage des fonds (horizon d’investissement) et de capital d’investissement minimum dans la stratégie comme c’est le cas avec certaines stratégies ou plateformes.  

Copy-trading vs Trading social

Bien que similaire, le copy trading et le trading social sont deux concepts différents dans l’industrie du trading. Alors que le copy trading vous permet de copier les trades d’un autre trader ou investisseur, le trading social est plus large, même s’il inclut souvent le copy trading. Grâce au trading social, vous pouvez notamment consulter et/ou partager des idées et des analyses de trading, discuter avec d’autres traders ou investisseurs et de suivre des sessions de trading en direct. Il s’agit davantage d’un outil pour communiquer, collaborer et partager des informations de trading.