La empresa LexisNexis Risk Solutions revela que los costos globales para prevenir los delitos financieros para las instituciones financieras ascienden a más de 206 mil millones de dólares. 

«Las instituciones financieras están realizando inversiones significativas para cumplir con las regulaciones de delitos financieros», afirma Adrián Sánchez, director de Planeación Estratégica para América Latina y el Caribe en LexisNexis Risk Solutions.

El impacto financiero del crimen resuena a través de los estados financieros de las empresas y las billeteras de los consumidores, explica el directivo de la compañía con sede en Atlanta en Estados Unidos.

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«En la búsqueda del bien común, los legisladores y reguladores colaboran incansablemente con las instituciones financieras para establecer los mandatos necesarios. Sin embargo, estos esfuerzos no están exentos de costos”, agrega.

El estudio El costo real del cumplimiento de los delitos financieros realizado por LexisNexis Risk Solutions muestra cómo las instituciones financieras enfrentan los gastos y desafíos vinculados a la evolución de los requisitos de cumplimiento de delitos financieros.

Más de mil 181 profesionales fueron consultados para conocer qué estrategias usan para prevenir los delitos financieros en una amplia gama de pequeñas, medianas y grandes empresas en Estados Unidos, Canadá, Asia-Pacífico, Europa, Medio Oriente, África y América Latina.

“El costo financiero mundial del cumplimiento de las instituciones financieras es  de 206 mil 100 millones de dólares. Este costo es comparable a más del 12 por ciento del gasto global en investigación y desarrollo en el mundo y equivale a 3.33 dólares al mes por cada persona en edad de trabajar en la tierra”, expresa la empresa estadounidense.

Si bien ciertas industrias aún están determinando las formas en que la inteligencia artificial y el aprendizaje automático influyen en ellas: “El 71 por ciento de los profesionales en cumplimiento de delitos financieros indican que sus organizaciones ya están mejorando la utilización de datos a través de análisis avanzado. Además, el 72 por ciento confirma que emplea analítica e inteligencia artificial para mejorar sus procedimientos de cumplimiento”.

Al igual que los cambios históricos en las formas de trabajo, los problemas con la calidad de los datos, los silos de datos, los sistemas heredados obsoletos y la falta de colaboración interna pueden crear actividades y gastos de cumplimiento evitables.

El estudio revela que las instituciones financieras de Europa, Medio Oriente y África y sus clientes incurren en un gasto más sustancial para la prevención de los delitos financieros en comparación con otras regiones. 

El costo global del cumplimiento de los delitos financieros en Europa, Medio Oriente y África supera al de Estados Unidos y Canadá en un 39.8 por ciento. Esta diferencia es en parte indicativa de la creciente complejidad de los requisitos de cumplimiento.

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A nivel mundial, el 78 por ciento de las organizaciones y específicamente el 80 por ciento en Europa, Medio Oriente y África indican que la intrincada red de regulaciones y sanciones actúa como una restricción en sus propias operaciones comerciales,

Asia-Pacífico y América Latina son regiones comparativamente más rentables, a pesar de los importantes gastos de cumplimiento. 

Los gastos de cumplimiento financiero en Asia-Pacífico ascienden al 74.5 por ciento de los gastos en Estados Unidos y Canadá, mientras que los costos de América Latina son del 24.7 por ciento en comparación.

Los CEOs, vicepresidentes y directores de instituciones financieras a nivel mundial no son complacientes. Muchas iniciativas nuevas se suman a la complejidad continua que enfrentan para satisfacer los requisitos de cumplimiento de delitos financieros. 

Aproximadamente el 85 por ciento de las instituciones financieras colocan la mejora de la experiencia del cliente en la parte superior de su lista de prioridades. Esto reafirma el compromiso de fomentar la confianza y brindar satisfacción, incluso frente a la proliferación de amenazas financieras. 

Un énfasis sustancial de estos esfuerzos gira en torno a la optimización de la eficiencia y eficacia del cumplimiento de los delitos financieros con respecto a los pagos.

A nivel mundial, el 74 por ciento de las instituciones enfatizan que éste es un esfuerzo crítico o de alta prioridad.

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