Como Funciona o ETF SPY, que replica o S&P500?

Um ETF, nada mais é do que um Fundo de Investimento negociado em Bolsa de Valores, como se fosse uma “Ação”. Os ETFs são normalmente projetados para rastrear um Índice, como o S&P500.

Os ETFs tentam replicar o desempenho do ativo que rastreiam, em vez de tentar superá-lo. São uma boa opção para investidores que desejam investir em um índice de mercado específico de forma acessível e líquida.

Geralmente, têm taxas de administração mais baixas do que os fundos mútuos e podem ser comprados e vendidos ao longo do dia (durante o pregão), como Ações.

PRINCIPAIS CARACTERÍSTICAS

• Baixas taxas de administração: geralmente, mais baixas do que os fundos mútuos;

• Liquidez: podem ser comprados e vendidos ao longo do dia, como Ações. Boa opção para negociações com frequência;

• Diversificação: podem ser uma boa maneira de diversificar a sua Carteira de Investimentos;

• Flexibilidade: estão disponíveis em uma variedade de índices e classes de ativos. Os investidores podem encontrar um ETF que atenda às suas necessidades e objetivos específicos;

• Risco: são investimentos de risco e o investidor pode perder dinheiro. Suscetíveis à oscilação da renda variável;

O ETF SPY foi lançado em 1993 pela State Street Corporation. É o ETF mais antigo e mais negociado do mundo, com mais de 3,5 trilhões de dólares em ativos sob gestão.

O SPY rastreia o S&P500, que representa o mercado de ações dos Estados Unidos. O SPY é um fundo de índice passivo, o que significa que não tenta superar o mercado, mas sim rastreá-lo.

O SPY é uma boa opção para investidores que desejam investir no mercado de ações dos Estados Unidos de forma diversificada e de baixo custo.

Para que eu tenha uma noção do Mercado Americano, costumo acompanhar o Índice S&P500, que reúne as 500 maiores e melhores empresas do país, correspondendo a mais de 80% da economia dos EUA.

Quando o S&P500 está barato, pode ser uma boa oportunidade de compra. Montar uma posição interessante, nas melhores empresas dos EUA. Alocar na baixa para surfar uma eventual alta posterior.

Para uma empresa fazer parte do S&P500, ela precisa corresponder à uma lista criteriosa de governança coorporativa. Portanto, quanto você investe no S&P500, sabe que vai alocar no que de melhor os EUA podem oferecer.

Estas são as principais Ações que integram o Índice: Apple, Microsoft, Google, Amazon, Nvidia, Tesla, Meta (Facebook), Berkshire, Visa, JP Morgan, Exxon, Walmart, Johnson & Johnson, Master Card.

Alocar no S&P500 é uma maneira diversificada de investir. Você compra uma pequena parte de cada uma das 500 empresas. Isso pode ajudar a reduzir o risco, sem colocar todos os ovos numa mesma cesta.

Também é prático, porque você sabe que o seu montante já vai ser automaticamente dividido entre as melhores companhias do EUA. Lhe poupa tempo e esforço de estudar e investir em Ação por Ação.

CÁLCULO DE RISCO

Só pra você entender, como pode fazer a gestão das suas operações no SPY, no momento da escrita, o S&P500 está em 4.525 pontos e o ETF SPY em 450,55 dólares.

Portanto, se você comprasse 1 cota do ETF (abrir 1.0 lote), alocaria 450,55 dólares no Mercado à Vista. Se caso o S&P500 colapsar à ZERO, o risco da sua operação seria de perder 450,55 dólares.

Mais à fundo: se caso você quisesse alocar 2 mil dólares no SPY, bastaria dividir o montante 2.000 / cotação 450,55 = 4,43 lotes. É possível operar no Mercado Fracionário, adequando ao tamanho da sua conta.

PERFIL INVESTOR

Na Corretora que eu opero o SPY, a ActivTrades, está disponível o Perfil INVESTOR. Através dele, você vai operar no Mercado à Vista, sem alavancagem. Grande benefício para evitar chamadas de margens.

Ideal para o iniciante, que só vai abrir operações com saldo suficiente em conta. Além disso, não será cobrado o SWAP (carry trade) da operação. Você poderá comprar e segurar, sem se preocupar com os juros contra.

A seguir, gravei uma Aula mostrando a minha conta real e te explicando passo a passo como funciona o SPY. Entenda todas as características desta negociação. Aperte o play e vem comigo pra você aprender!

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Abraços!

*Ativos negociados em conta margem possuem grau de risco para o seu capital. Quaisquer previsões não são um indicador fiável de performance futura e a decisão de atuar com base nas ideias e sugestões apresentadas são da responsabilidade do espectador.