2º TRI: Hora de Calibrar a sua Carteira!

Por que é importante você fazer um REBALANCEAMENTO dos seus Investimentos?

Os Grandes Investidores do Mercado costumam, de tempos em tempos, ajustar as suas Posições.

Fazer este Movimento a cada Trimestre pode ser um momento ideal, já que os Players mais importantes, como Bancos e Fundos gostam de adotar esta Agenda.

O primeiro REBALANCEAMENTO importante que você pode fazer é direcionar o Quanto do seu Patrimônio pode ser realocado em Renda Fixa e Renda Variável.

Às vezes, você está com muito dinheiro em Ativos de Renda Fixa e podem surgir Oportunidades de sair um pouco do Conservador e ir para o RISCO, colocando este excedente em Boas Ações na Bolsa.

O movimento inverso também deve ser considerado. Pode ser que ao longo do último Trimestre você tenha feito uma boa Rentabilidade em Ações e agora, pode ser interessante pegar este LUCRO e alocá-lo na Renda Fixa.

Para definir o Quanto deixar em Renda Fixa e o Quanto deixar em Bolsa, eu costumo usar a Regro dos 80. Vou te explicar:

Você deve pegar 80 e subtrair a sua idade. Vamos supor que você tenha 35 anos.

A conta ficaria então: 80 – 35 = 45. Sendo assim, seria recomendado você deixar 45% dos seus Investimentos em Bolsa e os restantes 55% em Renda Fixa.

Mas não são só estes Ajustes entre Renda Fixa e Variável que você deve ficar de olho. Vale muito a pena também você fazer um pente fino na sua Carteira de Ações.

A cada trimestre, geralmente temos novos Balanços divulgados pelas companhias e isso pode afetar o VALUATION das empresas.

O que era bom pode ter ficado ruim e vice-versa! Você precisa então, reavaliar as suas Posições nas Ações.

Dessa maneira, você pode encerrar os trades ruins e alocar o capital liberado em Boas Empresas com um cenário mais promissor daqui pra frente. Isto seria um movimento mais radical na sua Carteira.

Porém, se você não quiser fechar um eventual investimento no negativo, vale a pena também você deixar esta Ação em “QUARENTENA”. Ou seja, você para de Investir nela e segue observando se os Fundamentos podem melhorar nos próximos Trimestres.

Isso costuma acontecer. Pode ser muito precipitado desistir de uma empresa se ela apresentar somente um Trimestre ruim.

É isso! Espero que você tenha gostado destas dicas!

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Estou te esperando! Abraços e Bons Investimentos!

Rodrigo Rebecchi

*Ativos negociados em conta margem possuem grau de risco para o seu capital. Quaisquer previsões não são um indicador fiável de performance futura e a decisão de atuar com base nas ideias e sugestões apresentadas são da responsabilidade do leitor.