Quem é MACHO de Investir na CIELO (CIEL3)?

Esta Ação aqui eu quero ver quem tem punhos de aço para investir num Papel baseado em seus Fundamentos, excluindo os burburinhos da mídia, ou quem deseja fazer uma “fézinha” colocando um dinheiro que pode perder numa tentativa de ver o seu capital duplicar.

A Cielo já foi uma das gigantes incontestáveis do mundo das “maquininhas de cartões de crédito”, mas recentemente enfrenta forte concorrência. E agora, ainda tem pela frente a nova forma de pagamento, o PIX, que promete revolucionar as transações.

Bom, vamos passo a passo para você colocar na balança os prós e contras e tomar a sua decisão de investimentos.

Primeiro vamos dar uma olhada no gráfico. O papel continua em queda livre chegando para testar a sua mínima história em 3,20. Porém, numa eventual reviravolta, visando o longo prazo, se caso tivermos uma entrada de compradores a ponto de romper a região de resistência entre 5,95 – 6,25, poderemos ter o caminho aberto para um teste na resistência em 9,10. Se confirmado, poderia ser uma valorização de +130%.

Eu sempre faço o comparativo de ações que estão extremamente baratas para os meus alunos. Se um papel que custa R$ 4,00 andar R$ 4,00 e for para R$ 8,00, ele vai ter valorizado 100% e você terá dobrado o seu capital.

Se um papel custa R$ 40,00 e andar os mesmos R$ 4,00, a distância percorrida será a mesma, mas a valorização será de apenas 10%. Portanto, com ações baratas as suas chances de rentabilidade são muito maiores.

Agora, vamos aos Fundamentos. Mesmo neste cenário, alguns indicadores nos chamam a atenção. Primeiro os Balanços. A companhia opera com Margem Líquida de 7,78% e ROI em 4,14%. Na minha opinião, nada mal, dado o contexto de concorrência e pandemia, onde o varejo foi muito prejudicado em 2020. Já o Endividamento começa a preocupar em 117,74% deixando pouca margem para investimentos e reestruturação. É bom ficar alerta com isso e acompanhar de perto.

Continuando, temos bons Dividendos pagando 8,81% ao ano. Mais do que 4X o que paga a Renda Fixa hoje no Brasil, já que a nossa Selic está em 2% ao ano. Esta pode ser uma arma importante do investidor de longo prazo, já que ele pode ir rentabilizando a sua operação com Dividendos até o papel se recuperar na Bolsa.

Já o índice de Preço/Lucro (P/L) está em 15,59. Também atraente. Nem alto nem baixo, indicando maturidade da companhia e uma razoável taxa de payback para o investidor.

Seguindo temo o VPA (Valor Patrimonial por Ação). Um dos indicadores que eu mais gosto, porque nos indica se os preços da ação estão justos. Mesmo com os valores lá embaixo, os preços da Cielo neste momento estão justos sim. O ideal seria pagar R$ 3,38. Com as Ações custando menos do que R$ 4,00 você ainda pode fazer um bom negócio. Se é arriscado investir na Cielo agora, pelo menos você vai pagar um peço justo, nada abusivo.

Por fim, o histórico de Lucro Por Ação (LPA) que realmente nos preocupa. Uma avalanche de 2014 pra cá. Os Lucros da empresa vêm desabando e isso pode ser o fiel da balança para afugentar os investidores. Poucas pessoas podem querer apostar num companhia que vem encolhendo no seu ramo de atuação.

CONCLUSÃO: a Cielo ainda respira. Não é mais a gigante de outrora, mas está longe de ser uma empresa falida. Os preços estão justos neste momento. Se você procura por uma grande tacada na Bolsa, esta pode ser a sua oportunidade para uma rápida multiplicação do seu capital. Quem sabe colocar um trocado na CIEL3, que se caso você perder não fará falta, mas que se caso multiplicar será bem apostado.

Na minha opinião os preços estão justos pelo risco oferecido, mas seja prudente nos seus investimentos.

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Rodrigo Rebecchi

*Ativos negociados em conta margem possuem grau de risco para o seu capital. Quaisquer previsões não são um indicador fiável de performance futura e a decisão de atuar com base nas ideias e sugestões apresentadas são da responsabilidade do leitor. *Imagem ilustrativa: istockphoto