Votre portefeuille est-il suffisamment diversifié ?

Il n’est jamais facile de faire face aux turbulences du marché quand on est un investisseur. Si vous voulez réussir à long terme, vous devez accepter que vous ne ferez pas d’argent à chaque fois que vous traderez. Une façon de mieux gérer les périodes d’incertitude et de volatilité est de vous assurer que vous avez construit un portefeuille d’investissements bien diversifié.

Voyons comment vous pouvez vous assurer que votre portefeuille est suffisamment diversifié afin de réduire votre risque global et d’optimiser vos résultats.

Qu’est-ce qu’un portefeuille diversifié ?

Le concept de diversification de portefeuille a été popularisé dans les années 1950 par Harry Markowitz dans sa théorie du portefeuille moderne (MPT). Il permet aux investisseurs de pouvoir mesurer le risque d’un portefeuille et surtout de le réduire grâce à différents types d’exposition – exposition à différents véhicules financiers, classes d’actifs, devises, pays, etc.

Un portefeuille diversifié est donc un portefeuille moins risqué, car le capital investi n’est pas placé dans un seul véhicule financier, une seule classe d’actifs ou un seul secteur. Il est plutôt réparti dans différents types d’investissements, secteurs, classes d’actifs ou encore pays qui ne réagissent pas de la même manière aux événements mondiaux. Votre portefeuille est ainsi mieux protégé en cas de krach boursier ou de fortes turbulences sur les marchés.

Comment s’assurer que votre portefeuille est suffisamment diversifié ?

Tout d’abord, vous devez analyser objectivement la manière dont vous avez alloué votre capital d’investissement au sein de votre portefeuille. Êtes-vous exposé à une seule classe d’actifs, à un seul secteur d’activité ou à un seul pays ? La majeure partie de votre argent se trouve-t-elle dans une seule position ? Si la réponse est oui, alors votre portefeuille n’est probablement pas assez bien diversifié.

La deuxième étape consiste donc à faire des ajustements pour créer un portefeuille mieux diversifié.

Vous pouvez d’abord examiner différents types d’actifs au sein d’une même classe d’actifs, afin d’avoir une meilleure idée du niveau de risque auquel vous êtes confronté. Par exemple, si vous investissez sur le marché des actions, vous devez savoir que les actions de croissance sont plus risquées que les actions de valeur. Vous devez également savoir qu’en fonction du type d’actions que vous allez choisir, les risques et les rendements ne sont pas les mêmes. Par exemple, les multinationales et les blue chips sont plus sûres que les petites capitalisations boursières et les penny stocks.

Un autre bon moyen de diversifier votre portefeuille est d’investir dans des actifs non corrélés. Recherchez donc des actifs qui n’ont pas tendance à évoluer dans la même direction. Vous pouvez vous concentrer sur différents secteurs et industries. Envisagez par exemple les compagnies aériennes, la santé, le luxe et les investissements verts ou la cannabis, les biotechs, la cybersécurité et les crypto-monnaies par exemple.

Vous pouvez également investir dans différents pays et différentes devises, car ils ne sont pas tous dans les mêmes phases de croissance. Ils sont également confrontés à des défis différents, ce qui signifie qu’ils offrent différentes opportunités d’investissement avec des risques variés dont vous pouvez bénéficier.

En fonction de votre tolérance au risque, de votre style de trading (scalping, day trading, swing trading, position trading) et de vos objectifs financiers, vous pouvez également envisager différents produits financiers tels que les produits dérivés de trading sur marge ou autres produits spéculatifs. Les plus populaires sont les CFD, les ETF, les fonds ou encore les futures.

Conclusion

Il est nécessaire de s’assurer que votre portefeuille soit suffisamment diversifié si vous voulez minimiser votre risque global tout en maximisant vos bénéfices. Investir dans des produits financiers, des actifs et des classes d’actifs non corrélés vous aidera certainement à protéger votre capital d’investissement contre les risques non systémiques. Mais n’oubliez pas qu’il est important de toujours prendre en considération votre plan de trading, votre aversion au risque, ainsi que vos objectifs pour prendre de meilleures décisions de trading et construire un portefeuille qui prend réellement en compte votre profil de trader.