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Le monde des crypto-monnaies est fascinant tant par ses possibilités techniques que par les rendements offerts aux crypto-investisseurs qui ont décidé de se lancer dans l’investissement ou le trading de crypto-monnaies. Bien qu’il soit possible de profiter des crypto-monnaies sans posséder de jetons, découvrons deux techniques populaires pour investir dans les crypto-monnaies : le staking et le trading de crypto-devises.
Le staking de crypto-monnaies – C’est quoi ?
Le staking est une technique consistant à immobiliser ses jetons dans un nœud de réseau qui sécurise une blockchain qui suit un protocole de preuve d’enjeu. Vous pourrez ainsi participer passivement aux opérations de cette blockchain pour authentifier et valider les transactions qui sont faites sur son réseau, ce qui permettra de mieux le sécuriser et d’éviter les doubles dépenses.
Vous pouvez comparer le staking à un compte épargne rapportant des intérêts. En échange de l’immobilisation de vos jetons, vous pouvez obtenir un certain rendement. Il s’agit d’une option idéale pour générer des revenus passifs si vous possédez des crypto-monnaies de preuve d’enjeu.
Le Tezos, l’Avalanche, le Cardano, le Solana, le Polkadot, le Cosmos ou encore la nouvelle version de l’Ethereum sont quelques exemples de blockchains populaires connues qui reposent sur le staking pour fonctionner.
Les avantages du staking
- Option relativement simple de faire de l’argent en possédant des crypto-monnaies.
- Aucun équipement n’est nécessaire pour faire du staking (contrairement au minage de crypto-monnaies).
- Possibilité de faire des rendements de manière passive.
- Permet de participer à la sécurisation d’un réseau et à l’évolution d’un protocole.
Les risques et limites du staking
- Immobilisation obligatoire de vos jetons pour gagner un revenu.
- Période d’immobilisation des jetons pouvant être importante, ce qui pourrait ne pas vous convenir si vous avez besoin de liquidités.
- Il existe souvent un nombre de jetons minimums que vous devez mettre en jeu (staking) pour espérer gagner des récompenses.
- La volatilité du prix des crypto-monnaies peut fortement et rapidement faire varier la valeur de vos jetons. Une perte de valeur importante peut effacer totalement vos gains accumulés via le staking.
- Il est souvent complexe de trouver sur quel jeton de preuve d’enjeu se concentrer ou quelle plateforme utiliser pour faire du staking – sans oublier les risques d’arnaque.
- Beaucoup de projets sont dans des phases de développement précoces et contiennent des failles.
Le trading de crypto-monnaies – C’est quoi ?
L’une des autres façons de gagner de l’argent sur le marché des crypto-monnaies est de faire du crypto-trading actif ou d’acheter des crypto-monnaies. Le but principal ici est de profiter de l’augmentation (ou de la baisse) des cours des crypto-devises pour faire des profits.
Le crypto-trading correspond davantage à une stratégie de spéculation qui permet d’exploiter au maximum la volatilité des cours des crypto-monnaies et de petits mouvements de prix comme via le scalping. Vous pouvez acheter et vendre rapidement des tokens ou utiliser des produits dérivés sur crypto-monnaies comme les Contrats Sur La Différence (CFD).
Vous pouvez aussi acheter des jetons dans le but de profiter de l’augmentation des cours dans le temps. Dans ce cas, vous serez généralement propriétaire de vos jetons que vous allez conserver dans un portefeuille de crypto-monnaies en ligne ou matériel en fonction de vos préférences et de vos objectifs pour les protéger.
Les avantages du crypto-trading
- Profiter de l’une des plus populaires révolutions monétaires en détenant des crypto-monnaies.
- Profiter d’une nouvelle classe d’actifs alternative pour une meilleure diversification.
- Profiter d’une certaine décentralisation, d’un pseudo-anonymat et d’une sécurité dans vos échanges sur la blockchain.
- Grande variété de choix de jetons.
- Plusieurs possibilités dans les façons de trader et d’investir sur les crypto-monnaies.
- Possibilité de trader 24h/24 – 7j/7.
- Possibilité de commencer avec un faible capital.
- Marché assez volatile qui peut correspondre à certains styles de trading.
- Possibilité de profiter de marchés haussiers et baissiers avec certains produits financiers.
Les risques et limites du crypto-trading
- Marché relativement neuf avec peu de recul pour comprendre ce qui fait bouger les prix.
- Marché peu régulé et sans réelle protection des investisseurs.
- Classe d’actifs assez complexe à comprendre.
- Actif très volatile et très risqué par nature.
- Transactions avec des crypto-monnaies immuables et définitives.
- Perte totale de vos crypto-fonds possibles si vous oubliez votre mot de passe/phrase secrète pour accéder à votre portefeuille.
- Piratages et arnaques courants dans le secteur.
- Interdiction de trader ou de détenir des crypto-monnaies dans certaines parties du monde.
Conclusion – Que faut-il considérer pour choisir la meilleure solution ?
Les deux techniques évoquées peuvent permettre de gagner sur le marché des crypto-monnaies, mais la manière dont cet objectif est atteint est différente. Le staking permet d’obtenir un revenu passif, alors que le trading ou l’investissement de crypto-monnaies requiert une stratégie plus active.
Pour choisir entre le staking et le crypto-trading, vous devez d’abord réfléchir à votre niveau de connaissance, à votre disponibilité, à vos besoins de liquidité, à vos objectifs et au niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.
Aller plus loin
- Investir en crypto-actifs : quel professionnel choisir ? – AMF
- Investir dans la crypto-monnaie : qu’en disent les Français ? – Le Figaro
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