Les 10 meilleures façons d’éviter les pertes en trading

Bien que chaque trader ait des objectifs de trading spécifiques, le but plus large du trading est de faire des profits pour augmenter votre capital. Mais il est tout aussi important d’apprendre comment éviter et limiter ses pertes en trading que d’apprendre à faire des profits, car les pertes font partie de votre activité de trading que vous le vouliez ou non… Voici donc 10 conseils pour limiter vos pertes en trading.

1. Commencer en ayant la bonne éducation

Avant de commencer à trader, soyez certain de savoir ce que vous faites ! Si vous n’êtes pas assez bien formé, alors vous augmentez votre risque de perte, car vous allez faire des erreurs qui peuvent vous coûter cher. Prenez donc le temps d’analyser votre niveau de connaissance et d’expérience en trading pour déterminer la mise à niveau dont vous avez besoin pour commencer à trader dans les meilleures conditions.

2. Avoir un plan de trading

Pour éviter les pertes en trading, il est important de savoir ce que vous faites et d’être bien préparé. Pour ne pas laisser vos émotions et votre instinct négativement influencer votre trading, vous devez travailler sur un plan de trading qui va détailler la façon dont vous allez analyser les marchés, ouvrir et fermer vos positions de trading et les gérer. Votre plan de trading, qui doit refléter votre stratégie et votre style de trading, est votre feuille de route et vous devez toujours le suivre.

3. Faire vos recherches

Le travail de recherche doit être un effort continu qui vous permet d’améliorer vos connaissances et de vous adapter aux conditions changeantes du marché sur lequel vous tradez. Ces conditions peuvent concerner des politiques monétaires, des réglementations, des guerres, des événements naturels, des politiques budgétaires, etc.

Alors qu’une partie de ces recherches concerne l’élaboration du plan de trading initial, il est aussi important de savoir quand adapter son plan de trading aux nouvelles conditions de marché observées. Votre plan de trading peut bien marcher dans un marché en tendance, mais moins bien dans un marché qui évolue latéralement sans réelle tendance.

4. Utiliser un compte de trading de démonstration

Tester votre stratégie de trading et apprendre à connaître la plateforme de trading du broker utilisé via un compte de démonstration peut vous permettre de ne pas commettre d’erreurs coûteuses et d’éviter ainsi les pertes en trading. Un compte de démonstration propose des conditions de trading simulées proches des conditions réelles et vous pouvez utiliser des fonds virtuels proposés par votre broker.

5. Mettre en place des règles de gestion des risques et de l’argent

L’une des règles les plus importantes pour mieux gérer votre risque et diminuer les pertes en trading est de mettre en place des règles de gestion des risques et de l’argent qui devraient être incluses dans votre plan de trading.

Parmi les outils les plus utilisés pour mieux protéger son capital de trading, on retrouve les ordres stop-loss qui vous permettent de clôturer automatiquement une position perdante dès qu’elle touche le niveau de votre perte maximale. Vous pouvez aussi utiliser différents types d’ordres stop-loss comme les stops suiveurs ou les stop-loss garantis pour une protection accrue.

6. Choisir un effet de levier adapté à votre trading

L’effet de levier est un puissant outil vous permettant de trader plus d’argent que vous n’en détenez dans le but d’obtenir un profit plus important. En utilisant un effet de levier et le trading sur marge, les mouvements de prix sont amplifiés. Vos profits peuvent donc être plus importants mais vos pertes aussi !

C’est pourquoi il est important de bien comprendre ce qu’est l’effet de levier et comment vous pouvez en tirer profit sans mettre votre portefeuille en danger. Pouvoir adapter l’effet de levier utilisé en fonction des conditions de trading est une bonne opportunité d’éviter les pertes en trading.

7. Diversifier votre portefeuille

La diversification est un concept central de la théorie moderne du portefeuille d’Harry Markowitz. Ce dernier considère qu’un portefeuille diversifié réduit le risque global du portefeuille et permet donc potentiellement d’éviter des pertes en trading. La diversification se fait via différents instruments financiers, secteurs, pays, etc. Avec une bonne diversification, le risque non systémique peut être atténué.

8. Accepter d’avoir tort

Comme nous l’avons souligné dans notre article Les 10 biais psychologiques les plus importants en trading, il n’est pas rare que le biais d’auto-complaisance influence le comportement des traders. Ainsi, ils s’attribuent tout le mérite des trades positifs mais rejette la faute des positions perdantes sur des facteurs externes ou défavorables autre qu’eux-mêmes. Mais pour éviter les pertes en trading au maximum vous devez être capable d’admettre que vous avez eu tort pour avoir raison et corriger le tir.

9. Apprendre de ses erreurs

Au-delà du fait d’accepter que vous pouvez avoir tort et que vous pouvez faire des erreurs, il est important que vous appreniez de ces erreurs afin d’éviter de les répéter. L’une des meilleures techniques pour analyser votre trading et apprendre de vos erreurs est de tenir un journal de trading qui décrit toutes les étapes de votre processus de trading. Vous pourrez ainsi identifier vos positions perdantes et identifier s’il existe certains schémas ou tendances qui conduisent à des pertes (et les éviter).

10. Choisir un courtier réputé, sérieux et régulé

Comme nous l’avons indiqué dans notre article décrivant les meilleures façons de choisir un broker, il est important de prendre en compte plusieurs facteurs pour choisir le bon broker pour vous. Les conditions de trading et d’exécution des ordres de trading, les outils de protection du capital et la régulation du broker sont des facteurs importants pour choisir un véritable partenaire de trading qui vous permettra de limiter vos pertes en trading