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Vous souhaitez pouvoir donner un sens à votre investissement en soutenant des projets durables ? Pourquoi ne pas vous tourner vers l’Investissement Socialement Responsable (ISR) qui respecte les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) ? Découvrons ensemble les avantages de ce type d’investissement dans cet article.
C’est quoi l’ISR ?
L’investissement ISR (Investissement Socialement Responsable) est un type d’investissement qui vise à obtenir un rendement financier tout en respectant des critères de responsabilité sociale et environnementale. Les investissements ISR sont considérés comme une manière de concilier les objectifs financiers et les objectifs sociaux et environnementaux.
Il existe plusieurs approches pour définir les critères d’un investissement ISR. Certains investissements ISR sont axés sur la durabilité environnementale, tandis que d’autres sont orientés vers la responsabilité sociale comme l’investissement dans des entreprises qui respectent les droits de l’homme et la diversité. D’autres combinent encore ces deux aspects. Vous pouvez donc choisir ce qui vous tient le plus à cœur.
Que sont les critères ESG ?
Les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sont des indicateurs utilisés pour évaluer la performance environnementale, sociale et de gouvernance d’une entreprise. Ils sont de plus en plus utilisés par les investisseurs pour prendre des décisions d’investissement et pour évaluer la durabilité à long terme des entreprises.
Les critères ESG peuvent inclure des indicateurs tels que la gestion de l’empreinte carbone de l’entreprise, sa politique en matière de droits de l’homme et de diversité, sa transparence financière et sa structure de gouvernance.
En général, les entreprises qui ont de bonnes performances ESG sont considérées comme ayant une gestion et une stratégie à long terme plus pérennes, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs qui ont un horizon de placement relativement long.
Cependant, il est important de noter que les performances ESG ne garantissent pas nécessairement un rendement financier élevé et que les investisseurs doivent évaluer les risques et les rendements potentiels de tout investissement avant de prendre une décision d’investissement.
Avantages d’investir dans l’ISR
Il y a plusieurs avantages à investir dans des placements ISR, dont les suivants :
- Potentiel de rendement financier équivalent ou supérieur aux placements classiques ou aux autres entreprises : Certaines études ont montré que les entreprises qui ont de bonnes performances en matière de responsabilité sociale et environnementale ont tendance à avoir une structure de gestion solide et une stratégie à long terme durable, ce qui peut se traduire par un rendement financier équivalent ou supérieur à celui des entreprises qui ne se concentrent pas sur ces aspects.
- Impact positif sur la société et l’environnement : Les placements ISR permettent aux investisseurs de soutenir des entreprises et des projets qui ont un impact positif sur la société et l’environnement. Il s’agit ainsi d’une solution qui donne du sens à l’épargne des Français.
- Meilleure prise en compte de certains risques à long terme : Les placements ISR tiennent compte des risques à long terme liés aux enjeux environnementaux et sociaux, ce qui peut être bénéfique pour la durabilité à long terme de l’investissement.
- Possibilité de diversifier son portefeuille : Les placements ISR peuvent être une façon de diversifier son portefeuille sur le long terme en investissant dans des entreprises et des secteurs qui ne sont pas nécessairement représentés dans d’autres types d’investissements ou dans des valeurs qui peuvent profiter d’un fort potentiel de développement dans le temps.
Il est important de noter que les placements ISR ne sont pas sans risques et que le rendement financier peut varier considérablement. Il est donc important de faire une évaluation adéquate des risques et des rendements potentiels avant de décider de faire un investissement ISR tout en prenant en compte vos objectifs financiers, votre horizon de placement, votre capital de départ et votre stratégie.
Comment investir dans la finance durable ?
La meilleure façon d’investir dans la finance durable est certainement via un placement ou un fonds labellisé ISR qui répond aux critères ESG (vous pouvez trouver la liste ici). Il existe aussi d’autres critères comme le label Greenfin.
Les indices boursiers qui suivent des entreprises en fonction de leurs performances ESG permettent aux investisseurs de sélectionner des portefeuilles d’actions qui répondent à leurs critères de durabilité. Les fonds ESG, qui suivent ces indices boursiers, sont de plus en plus populaires parmi les investisseurs soucieux de la durabilité et qui ne veulent pas faire de stock picking (approche bottom-up vs approche top-down).
Mais les investissements ISR peuvent aussi être effectués dans différentes classes d’actifs comme les actions, l’immobilier ou encore les obligations. Ils peuvent aussi être effectués dans des entreprises qui sont cotées en bourse ou dans des entreprises non cotées.
Enfin, sachez que différentes options d’investissement ISR existent en fonction de l’enveloppe fiscale dont vous souhaitez profiter comme le Plan d’Epargne Entreprise (PEE), l’Assurance-Vie, le Plan d’Epargne en Actions (PEA) ou le Compte-Titres Ordinaire (CTO).
Pour choisir le bon placement ISR, il faudra principalement prendre en compte vos motivations personnelles, votre horizon de placement, ainsi que votre niveau de risque et de rendement recherchés.
Pour faire le bon choix, vous pouvez aussi vous tourner vers le règlement de l’UE concernant la publication d’informations de durabilité dans le secteur des services financiers (que l’on appelle règlement SFDR pour Sustainable Finance Disclosure Regulation) entré en vigueur en mars 2021.
Ce dernier permet de profiter d’informations plus transparentes concernant la prise en compte des critères environnementaux et sociaux de certains placements, notamment les OPCVM, les fonds alternatifs ou encore les mandats de gestion déléguée. Ainsi, un fonds sera classé dans la catégorie des fonds de l’article 6, 8 ou 9 conformément à la méthode de classification des fonds incluse dans le SFDR.
Cette classification est basée sur les caractéristiques et les niveaux de durabilité suivants :
- Article 6 : Les fonds qui n’ont pas d’objectif de durabilité.
- Article 8 : Les fonds visant à encourager les comportements respectueux de l’environnement ou socialement responsables (light green).
- Article 9 : les fonds dont l’objectif principal est la responsabilité environnementale et sociale (dark green).
Comme vous pouvez le voir, il existe différentes façons de profiter de la finance durable en fonction de vos préférences mais aussi de votre horizon de placement et de vos objectifs. Il ne vous reste donc plus qu’à faire vos recherches pour choisir la meilleure façon de soutenir des projets durables
Vous souhaitez pouvoir donner un sens à votre investissement en soutenant des projets durables ? Pourquoi ne pas vous tourner vers l’Investissement Socialement Responsable (ISR) qui respecte les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) ? Découvrons ensemble les avantages de ce type d’investissement dans cet article.
