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Si vous commencez votre voyage dans le monde du trading, vous aurez besoin d’un broker ou courtier pour investir sur les marchés. Ce dernier agit en effet comme un intermédiaire qui vous permet de passer des ordres d’achat et de vente pour faire fructifier votre capital. Mais comment choisir un broker ? Quels sont les éléments les plus importants à prendre en compte ? Comment être certain de choisir le bon pour vous ?
Voici les 10 critères les plus importants à prendre en compte pour choisir un broker qui vous correspond.
1. Votre style de trading
Avant de choisir un broker, il est important de déterminer quel genre de trader vous êtes et quelle stratégie de trading vous allez adopter pour investir sur les marchés financiers. Ainsi, vous allez pouvoir créer une sorte de liste de vos besoins de trading afin de choisir un broker qui réponde au mieux à ces besoins.
Prenons un exemple. Si vous êtes un trader actif qui se base sur l’analyse technique pour prendre position, il vous faut un broker qui ait des frais compétitifs, une exécution des ordres de trading ultra-rapide et une plateforme de trading robuste proposant de nombreux outils et indicateurs d’analyse technique.
Pour bien choisir votre style de trading, consultez notre article 10 conseils pour bien choisir son style de trading.
2. Les produits financiers proposés
Lorsque vous réfléchissez à votre stratégie de trading, vous allez certainement choisir des marchés financiers qui s’adaptent le mieux à votre style. C’est pourquoi il est important de bien regarder les marchés proposés par le broker que vous envisagez d’utiliser, car tous les brokers ne proposent pas le trading de tous les marchés.
De plus, vous devez être certain que votre broker va proposer des produits financiers qui s’adaptent à votre stratégie comme des actions et ETF sans effet de levier ou des produits dérivés avec levier comme des warrants, des turbos ou des CFD.
Globalement, les brokers Forex et CFD proposent les marchés suivants : le Forex, les indices, les matières premières et parfois les actions. D’autres actifs peuvent-être optionnels comme les CFD sur obligations ou sur crypto-monnaies par exemple.
3. Les frais de trading
Les frais de trading sont importants à prendre en compte car ils peuvent grandement varier d’un broker à l’autre, en fonction du marché que vous souhaitez trader, et impacter vos résultats de trading. Parmi les frais de trading les plus importants, on retrouve le spread qui est la différence entre le cours d’achat et le cours de vente.
Le spread est généralement la façon dont les brokers gagnent de l’argent pour les services d’intermédiaire financier qu’ils proposent. En fonction de la politique du broker, les spreads peuvent être fixes ou variables. Au-delà des spreads, vous devez aussi regarder si le broker applique des commissions sur chaque position.
4. La régulation
La régulation est l’un des aspects les plus importants du broker, puisqu’elle permet de savoir si vous tradez avec des acteurs sérieux de l’industrie et si vous profitez de conditions de trading sécurisées. En fonction de l’endroit où votre courtier est régulé, vous pourrez bénéficier d’un certain niveau de protection en cas de faillite.
De plus, l’endroit où le broker est régulé vous permet aussi d’utiliser un certain effet de levier lorsque vous tradez. Les brokers CFD régulés en Europe par exemple doivent suivre certaines règles imposées par l’AEMF (Autorité européenne des marchés financiers) concernant l’effet de levier maximum disponible pour les investisseurs particuliers.
5. La disponibilité du service client
Lorsque vous avez une question sur un actif ou un service proposé par le broker, ou si vous avez besoin d’aide sur un aspect de la plateforme, il est important que le service client du broker utilisé soit réactif et disponible pour vous aider à avancer lorsque vous êtes bloqué.
Mais un service client réactif n’est pas le seul critère d’un service de qualité. Il est préférable que le service client soit disponible dans votre langue et dans le même fuseau horaire que le vôtre. Vous devez aussi avoir à faire à des professionnels des marchés qui peuvent vraiment vous aider dans votre trading.
6. Les plateformes et outils de trading disponibles
En fonction de la stratégie de trading que vous souhaitez mettre en place, vous aurez besoin de divers outils et fonctionnalités de trading qui sont souvent disponibles au sein d’une plateforme de trading.
Parmi les plateformes les plus populaires pour faire une analyse technique et trader de manière automatique, on retrouve la plateforme de trading MetaTrader. Il existe aussi ProRealTime, cTrader, Ninja Trader ou encore xStation. Les brokers développent généralement des plateformes internes directement disponibles via un navigateur internet.
7. Les méthodes de paiement acceptées
En fonction de la méthode de paiement que vous souhaitez utiliser pour approvisionner votre compte, vous devrez faire des recherches pour vous assurer que le broker avec qui vous souhaitez trader la propose et à quel prix (frais de dépôt et frais de retrait, ainsi que les minimums de dépôts et de retraits).
Si vous approvisionnez votre compte de trading par carte ou virement bancaire, il n’y a généralement aucun problème. Mais si vous souhaitez payer via PayPal (ou autres portefeuilles électroniques) ou par chèques, sachez que ce ne sont pas des méthodes de paiement acceptées par tous les brokers.
8. Les formations de trading proposées
En fonction de votre connaissance générale des marchés, vous allez avoir besoin d’un certain niveau d’accompagnement pour faire passer votre trading au niveau supérieur. Ainsi, il est important de découvrir la partie éducative du broker que vous souhaitez utiliser.
En effet, certains brokers proposent beaucoup de contenus dans différentes langues et pour plusieurs niveaux de compétences, alors que d’autres ne proposent que du contenu en anglais pour les débutants.
Parmi les contenus éducatifs les plus appréciés des traders, on retrouve les séminaires et les webinaires, les sessions de trading en direct, les articles, les vidéos, les tutoriels ou encore les guides plus complets.
9. La réputation du broker
Avant de choisir un broker, pensez à considérer sa réputation pour savoir si vous pouvez compter sur lui et s’il offre des conditions de trading sécurisées. Bien sûr, vous trouverez toujours des commentaires négatifs sur un broker, mais l’important est qu’il y ait plus de commentaires positifs que négatifs.
Vous pouvez aussi utiliser des sources sûres et officielles pour déterminer si un broker à reçu une pénalité pour avoir enfreint la loi ou s’il existe des arnaques autour d’un broker particulier. Vous pouvez par exemple utiliser le site du gendarme français AMF (Autorité des Marchés Financiers).
10. Le type de broker
Enfin, il est important de connaître le type de broker avec lequel vous travaillez, car il existe plusieurs structures, notamment ECN (No Dealing Desk ou NDD) et Market Maker (Dealing Desk ou DD), qui gagnent de l’argent de différentes façons.
Un broker ECN (Electronic Communication Network) agit comme un véritable intermédiaire du marché entre vous et les fournisseurs de liquidité. Vos ordres de trading sont effet directement acheminés sans que le courtier soit la contrepartie de votre position. Un broker market maker, ou faiseur de marché, est la contrepartie directe de votre position. C’est lui qui crée la liquidité sur le marché.
